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株洲市荷塘区人民政府办公室关于印发《株洲市荷塘区民间投融资机构和互联网金融清理整治方案》的通知

来源:政府办作者:金融办2016-06-17 15:31:33

  

株荷政办发〔2016〕22号

   

   

株洲市荷塘区人民政府办公室

关于印发《株洲市荷塘区民间投融资机构和互联网金融清理整治方案》的通知
  

各相关单位:
  《株洲市荷塘区民间投融资机构和互联网金融清理整治方案》已经区政府同意,现印发给你们,请认真贯彻落实。
  

  附件:株洲市荷塘区民间投融资机构和互联网金融清理整治方案

  

  
                                                                                                                                    株洲市荷塘区人民政府办公室
                                                                                                                                             2016年6月2日

   

   

株洲市荷塘区民间投融资机构和互联网金融清理整治方案

  
  为防范和化解金融风险,切实加强我区金融市场监管,根据部际联席会议专项整治工作部署和省处非领导小组(3月25日)会议纪要精神以及市打击和处置非法集资工作领导小组会议精神,经区政府研究决定,今年5月-10月在全区开展民间投融资机构和互联网金融清理整治行动,现制定方案如下。
  一、指导思想
  以国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)为指导,坚持“属地管理”、“一线把关”、“打早打小”等原则,突出以城区和高危行业领域、高危人群为重点,以民间投融资机构和互联网金融为主要对象,集中力量,打击整治一批利用虚假广告宣传从事非法金融、集资诈骗者;清理规范一批超范围经营、无照经营的民间投融资市场主体;曝光一批违法犯罪典型案例,切实防范和化解金融风险,促进我区金融市场依法、规范、有序运作,为全区经济社会平稳健康发展营造良好环境。
  二、清理整治对象
  (一)民间投融资机构。即在工商部门登记注册名称和经营范围中,含有投资咨询、投资管理、投资理财、资产(资本)管理、投融资中介、股权投资(基金)、金融服务、非融资担保等字样,涉及民间投融资业务非前置审批类投融资机构和相关企业,以及未登记注册从事上述经营活动的无证照经营户。
  (二)案件高发的行业领域和新的风险点。如农民合作社、房地产、互联网金融的股权众筹、众筹融资、P2P网络借贷、私募股权基金和商品期货交易场所、民办教育、民办养老机构等。
  (三)“泛理财化”产品。通过网络和传单广告宣传,推介并承诺有担保、低风险、高回报等理财产品。如委托理财、财富管理、互联网金融理财、金融互助理财、地产理财、股权理财等。
  三、排查清理内容
  (一)检查民间投融资机构名称是否规范、是否存在超范围或无照经营、是否存在虚假出资或抽逃注册资本金、是否有固定且与注册登记相符的经营场所、办理证照后是否正常营业、合同协议文本是否规范合法等。
  (二)检查民间投融资的机构广告宣传内容。主要查广告是否存在虚假宣传、夸大宣传、误导宣传等违法违规宣传行为。
  (三)对群众举报或投诉的无照经营、超范围经营、非法吸收公众存款、集资诈骗等违法违规行为进行调查核实或立案侦查。
  (四)检查经行政审批和非前置审批类金融机构、民间投融资机构是否是以自有资金开展投融资和中介业务,是否存在非法集资、非法吸收公众存款等行为。
  四、方法步骤
  专项整治时间为期6个月(5月1日至10月31日),拟分四个阶段进行:
  (一)准备部署阶段(5月1日-5月31日)。5月17日召开区处非领导小组联席会议,进行专题部署安排;5月23日前各行业主(监)管部门要结合自身实际,研究制定实施方案,明确责任分工,组织召开清理整治行动专题会议。
  (二)摸底排查阶段(5月31日-7月31日)。按照清理整治方案,明确责任分工,成立若干排查小组,对照整治对象和内容,采取明查暗访、上门走访、逐家约谈、查阅资料等方式进行风险排查。重点对经营场所、业务范围、投融资项目、从业人员、合同格式、广告宣传等情况进行排查,摸清辖区民间投融资机构基本情况,并将机构名称、证照类别、经营范围、营业地址、法人代表、联系方式等基本信息登记造册,掌握重点清理监控对象。
  (三)清理整治阶段(8月1日-9月30日)。根据摸底排查掌控的重点清理监控对象和群众投诉举报线索,按照整治方案要求实施清理整治行动。对有举报投诉的机构和问题要逐项调查核实;对存在超范围经营、无照经营、虚假宣传、非法吸存、高利放贷、擅自发行股票债券、集资诈骗等非法金融、非法集资案件线索,要果断采取有效措施,由行业主(监)管部门牵头,配合相关部门依法查处严厉打击;对一般性的问题,可采取约谈高管、提示风险、下发整改通知书等措施督促整改规范;对情节严重的由行政主管部门依法查处,构成犯罪的移交司法机关立案查处。
  (四)总结评估阶段(10月8日-10月31日)。针对清理排查中发现的问题,特别是互联网金融领域出现的新的风险点,要按照国务院〔2015〕59号文件和部际联席会议对专项整治工作的要求,列出负面清单,逐项整改到位。区政府办将联合区公、检、法、工商等部门,组成督导组在第二、第三阶段适时督导检查,并对督导结果进行通报。
  五、责任分工
  按照“谁主管谁负责,谁审批谁负责”“谁的孩子谁抱走”的“一线把关”原则,明确相关责任部门和行业主(监)管部门的责任分工如下:
  1.区政府办:负责专项整治活动方案制定及协调推动,协助分管领导调度工作、组织落实督查督办事项,负责信息收集、综合反馈等工作;负责融资性担保公司、小额贷款公司风险排查整治等工作。
  2.区委政法委(区维稳办):负责牵头组织协调涉非案件处置、信访维稳工作;做好重点案件和跨区域案件的协调、督导督办工作。
  3.区委宣传部(区网宣办):负责组织、协调新闻媒体做好防范和处置非法集资宣传教育等工作。负责建立非法集资信息监测系统,对媒体、网站、论坛、博客、微博、微信等相关信息发布渠道进行监测,加强分析研判,及时向区政府办通报苗头性、敏感性信息和线索。
  4.区人民法院:负责做好民间投融资机构涉非案件立案、审理和资产处置工作,负责专项整治活动典型案例分析,并提供法律支持。
  5.区人民检察院:负责做好涉非案件审查、批捕、起诉等工作。
  6.公安荷塘分局:负责做好各类非法金融(包括非法证券、期货、保险、银行业务等)、非法集资刑事犯罪的立案、侦破、移送等工作。
  7.工商荷塘分局:暂停办理民间投融资类企业、互联网金融服务类机构以及商品现货交易场所的注册登记;依法查处和清理违规发布金融服务类广告信息;依法取缔无照经营、查处超范围经营或从事非法金融活动的市场主体;对从事投资理财、非融资性担保、信息中介等机构进行分类排查和整治。
  8.区信访局:负责做好群众来访接待、信访维稳协调、宣传教育疏导等工作。
  9.区农村工作局:负责组织开展各类涉农互助合作组织、农产品交易平台、以林业项目开发名义非法集资的风险排查与整治工作。
  其他成员单位或行业主(监)管部门:按照职责职能要求,组织开展本行业专项排查整治活动,并将排查整治情况及时报告区政府办。
  六、工作要求
  (一)思想认识要到位。民间投融资机构野蛮生长、违规操作是当前非法集资案件高发频发的重要原因之一。防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程,各级各部门领导务必高度重视。首先,要从保持经济平稳发展和维护社会和谐稳定大局出发,把思想统一到党中央、国务院和省市区党委政府的决策部署上来。其次,要坚决克服厌烦为难、麻痹松懈、消极应付等情绪,把专项整治作为防范化解金融风险,维护社会稳定的重要政治任务来抓。
  (二)组织领导要到位。一要明确责任。各行业主监管部门,要认真履行“第一责任人”的责任,加强组织领导,明确责任,细化分工,敢于担当,积极作为,确保排查清理规范整治工作落实。二要统筹协调。要把专项整治行动与处非宣传月活动、风险排查、签订承诺书、广告清理整治等工作有机结合起来,统筹兼顾、协调推进,有序开展。三要强化督查。市处非办将实施定期督查,适时通报,并将督查结果作为年度处非工作综治考评和绩效考核重要依据。
  (三) 工作措施要到位。一要工作部署到位。要按照“四个阶段”划分,做到每个阶段事前有部署安排、事中有督导检查、事后有总结分析。二要人员安排到位。各行业主(监)管部门要统筹安排、协调力量,保证人员分工落实到位。三要后勤保障到位。此次专项整治活动时间长、任务重、点多面广、工作难度大,各级各部门领导要在办公设施、经费和车辆等方面优先提供保障。四要风险处置到位。既要高度警惕行业无序发展可能造成的风险,也要防范清理整治过程中引发新的风险。因此,在摸底排查、清理整治阶段,必须逐家走访,掌握实情,发现风险苗头,及时果断处置;对非法集资风险聚集或外溢严重的地区和行业,要制定应急预案,完善处置措施,并组成强有力的工作小组现场督导,确保风险化解处置到位。
  (四)宣传教育要到位。一要利用新闻媒体,开展处非公益广告宣传;二要运用大型广告牌、显示屏,发布处非宣传标语和风险警示;三要通过入户走访等方式,向群众宣传非法集资的危害。通过广泛宣传营造清理整治气氛和声势,给非法集资者以震慑,给蠢蠢欲动者以警醒,给集资潜在参与者以风险警示,扩大整治效果和影响力。
  各行业主(监)管部门要将整治情况及时反馈。5月23日前将专项整治方案报区政府办备案,7月20日前将摸底调查和重点清理整治、风险排查情况报区政府办,10月10日前将专项整治工作总结报区政府办。